یکی از معقول‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در طلا، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا است که پاسخگوی بسیاری از ریسک‌های خرید طلا به صورت فیزیکی مثل امنیت نگهداری آن و یا اصالت کالا است. در این مقاله قصد داریم به صورت جامع به معرفی صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا بپردازیم و روش‌های خرید و فروش آنرا برایتان بیان کنیم.ویدیویی نیز با همین موضوع خرید صندوق طلا در بورس تهیه شده است که در ادامه می توانید ملاخظه بفرمایید.

ویدیو آموزشی خرید صندوق طلا در بورس

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا (Gold Funds) نوعی صندوق قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. مدیران این صندوق‌ها با پشتوانه پولی که در اختیارشان قرار می‌گیرد، تلاش می‌کنند تا بازدهی مناسبی را از سرمایه‌گذاری در بازار سکه و طلا توسط ابزارهای بازار سرمایه کسب کنند. افرادی که در صندوق‌های طلا اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند، به‌دنبال این هستند که از طریق مدیریت حرفه‌ای صندوق، بازدهی بهتری از بازار پر‌نوسان سکه طلا بدست آورده و کمتر با محدودیت‌های خرید و فروش فیزیکی طلا مواجهه شوند.

مزایای صندوق‌های طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا در مقایسه با خرید طلا به صورت فیزیکی دارای مزایای بسیاری است که در ادامه به مهم‌ترین آنها میپردازیم.

کاهش ریسک

با شکل‌گیری صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، نخست ریسک نگهداری، جابجایی و سرقت سکه فیزیکیی از بین رفت و سپس این امکان به سرمایه‌گذار داده شد تا با مبالغ اندک نیز در سکه طلا سرمایه‌گذاری کند. با دارا بودن این دارایی از منافع افزایش ارزش سکه فیزیکی نیز بهره‌مند می‌شوید و هر زمان که نیاز به وجه نقد داشتید، می‌توانید با ابطال واحدهای صندوق‌ مورد‌نظر که متناسب با ارزش روز سکه قیمت‌گذاری شده‌است، سرمایه‌ نقد مورد نیاز را دریافت کنید. ریسک خرید سکه طلا واقعی نیز دیگر ریسکی است که با سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به صفر می‌رسد و شما از اصالت سکه‌های خریداری شده اطمینان پیدا می‌کنید.

سرمایه‌گذاری با سرمایه اندک

از دیگر مزیت‌های این گروه از صندوق‌ها امکان نقد کردن بخش های کوچک از دارایی است. گاهی شما قصد دارید مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنید که این امکان در فروش سکه فیزیکی به آسانی فراهم نیست و هزینه های معامله را برای شما افزایش می‌دهد که در نتیجه آن از سود شما کاسته می‌شود. اختلاف قیمت خرید و فروش چنین صندوق هایی نیز از خرید و فروش سکه‌های فیزیکی کمتر بوده و نقدشونده‌تر است.

مدیریت حرفه‌ای

با شکل‌گیری صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر سکه طلا علاوه بر دیگر مزایا، این امکان به سرمایه‌گذار داده شده است که با ورود به این صندوق‌ها، از نظر و تخصص مدیران حرفه‌ای صندوق در مدیریت ریسک در شرایط مختلف بازار بهره‌مند شود. در واقع سازوکار این صندوق‌ها به این صورت است که مدیران صندوق در زمان‌های رونق طلا می‌توانند تا 100 درصد منابع در اختیار را به سرمایه‌گذاری در سکه طلا و اوراق مشتقه آن اختصاص دهند و در زمان رکود سکه نیز قادر هستند تا منابع طلای صندوق را به 70 درصد کاهش داده و 30 درصد مابقی را به اوراق با درآمد ثابت تخصیص دهند. از این طریق ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر سکه تا حدود زیادی مدیریت می‌شود.

نقدشوندگی

در بازار سرمایه صندوق‌های طلایی که دارای بازارگردان هستند، از نقدشوندگی بالایی برخوردارند و در مدت‌زمان کوتاهی می‌توانید به خرید و فروش واحد‌های صندوق بپردازید.

نحوه خرید و فروش واحد‌های صندوق طلا

خرید واحد‌های این دسته از صندوق‌های قابل معامله در بورس همانند خرید سهام شرکت‌ها نیز هستند و فقط کافی است که در قسمت جستجوی پنل معاملاتی خود، نماد موردنظر (برای مثال طلا، گوهر، زر، عیار) را وارد کنید و سپس تعداد و قیمت را مشخص کنید. قابل ذکر است که حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری 500000 تومان می‌باشد.

میزان بازدهی صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری در طلا

طبیعتا به دلیل ماهیت این دارایی دادن تضمین و تعهد در سودآوری در بازار سرمایه، امکان‌پذیر نیست. سرمایه‌گذاران باید به نوع سرمایه‌گذاری و دارایی‌هایی که خریداری می‌کنند، توجه کنند. همان‌طور که گفته شد عمده سرمایه‌گذاری ‌این صندوق‌ها در سکه طلاست.و از این‌رو ارزش سکه طلا نیز وابسته به دو عامل قیمت جهانی انس طلا و نرخ ارز در کشور است. بنابراین باتوجه به متغیر‌های موجود در بازار، میزان بازدهی این دسته از صندوق‌ها در دوره‌های زمانی مختلف می‌تواند متفاوت باشد.

محدودیت دامنه نوسان در صندوق‌های طلا

محدودیت دامنه نوسان در صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا، روزانه 10 درصد است؛ یعنی 5 درصد در بازه مثبت و 5 درصد در بازه منفی قیمت امکان نوسان دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مناسب چه کسانی است؟

از آنجایی که هم با مبالغ اندک و هم با مبالغ بالا می‌توان در این دسته صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کرد؛ می‌توان گفت که این صندوق‌ها برای تمام فعالان بازار مناسب است و افراد می‌توانند از این ابزار برای تشکیل سبد‌ دارایی خود بهره ببرند و ریسک سرمایه‌گذاری‌های خود را مدیریت کنند.

ساعت کاری صندوق‌های طلا

از ساعت 11:30 الی 12:00 زمان شروع سفارش‌گیری این صندوق‌هاست و همچنین از ساعت 12:00 الی 15:00 زمان حراج پیوسته است و مبادلات در این بازه انجام می‌شود.

اصطلاحات رایج در صندوق های سرمایه گذاری طلا

تعدادی اصطلاح در رابطه با این دسته صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد که بهتر است تعاریف آنها را بدانید:

واحد های سرمایه گذاری (Units)

صندوق های سرمایه گذاری پس از جمع‌آوری سرمایه‌های خرد و کلان، موظف‌‌اند مجموع دارایی خود را به واحدهای مساوی تقسیم کنند. مثلا اگر صندوق x دارایی معادل 1 میلیارد تومان داشته باشد، این دارایی به صورت مساوی بین 10 هزار واحد و هر کدام به ارزش 100 هزار تومان تقسیم می‌شود. این واحد ها، یونیت (Unit) نام دارد.

تعداد واحدها * ارزش هر واحد = مجموع دارایی صندوق