آموزش بورس رایگان، کاملا کاربردی از مبتدی تا حرفه ای

آموزش بورس می تواند ناجی سرمایه گذاری شما باشد.هزینه برای آموزش در واقع هزینه نیست خود یک سرمایه‌گذاری ارزشمند است.آموزش می‌تواند ریسک شما را در این مسیر به حداقل برساند و به شما کمک می‌کند تا در زمان مناسب تصمیم گیری دقیق تری داشته باشید و دچار سردرگمی نشوید، مسئله‌ای دیگری که در این موضوع حائز اهمیت میباشد این است که، افزایش تعداد افراد با دانش بالا می‌تواند بازار را کاراتر و از رفتارهای هیجانی و ناآ گاهانه که باعث آسیب به همه سرمایه گذاران می شود دور کند و در نتیجه هر چه افراد جامعه آگاه تر به طبع آن پویایی و پیشرفت کشور بیشتر. بازار سرمایه یک بازار کاملا تخصصیست که فعالیت و کسب سود در آن مستلزم دانش و علمی است که از مسیر درست آموزش بدست بیاید، تیم مدرسه بورس تلاش کرده تا این مسیر را به بهترین نحو از آموزش مبتدی تا سطح پیشرفته در اختیار علاقه مندان قرار دهد.

قانون کاشت و برداشت اصل زندگی بشر است

شما امروز محصولی را برداشت میکنید که در گذشته بذر آن را کاشته اید

                                                                                                                       برایان تریسی

برای اینکه در بازار بورس فعالیت کنیم ، لازم است چه اقداماتی انجام دهیم :

قدم نخست: کسب اطلاعات کافی درباره بورس

اولین گام برای شروع هر فعالیتی، بدست آوردن اطلاعات کافی پیرامون آن موضوع میباشد. فعالیتهای مرتبط با حوزه‌های مالی نیز به دلیل حساسیت بالای آنها از این قاعده مستثنی نیستند. سرمایه‌گذاری در این بازار از نحوه ورود به آن تا چگونگی تحلیل و انجام معاملات بر روی سهام، بدون داشتن مهارت و دانش کافی امری غیر ممکن خواهد بود.

آموزش مانند یک نقشه ی راه عمل میکند، میتوان با رشد تخصص که جز از طریق آموزش درست و اصولی بدست نمی آید به رشد ثروت در بازار سرمایه دست پیدا کرد. بازار بورس یک سرش سود است است و یک سرش زیان، سود در بورس از جیب تازه کاران به جیب متخصصان میرود و اگر  پیش از سرمایه گذاری در این بازار علم آن را فرانگیرید، قطعا زیان های سنگینی را متحمل میشوید.

“هیچ چیز به اندازه ی تخصص و آموزش نمیتواند ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهد.”

بورس چیست؟

واژه “بورس” لغتی فرانسوی است که به معنای کیف پول می‌باشد، بورس بازاری است که خرید و فروش و قیمت‌گذاری انواع کالاها و اوراق بهادار در آن صورت می‌گیرد. به دلیل انجام معاملات بر روی برگه سهام شرکتها این بازار با نام «بورس اوراق بهادار» معرفی میشود . فعالان این بازار می‌توانند شرکتهای سرمایه‌گذاری بزرگ و یا افراد حقیقی همچون عموم مردم باشند. افراد با ورود به بازار بورس می‌توانند سهام شرکتهای مختلف پذیرش شده در این بازار را به عنوان سرمایه‌گذار، مورد خرید و فروش قرار دهند. بازار بورس فضایی را فراهم آورده  که سرمایه‌گذاران با هر میزان سرمایه‌ای هر چند اندک در این بازار فعالیت نموده و کسب سود کنند. این بازار با استفاده از پس‌اندازهای کم مردم و هدایت آنها، به رشد تولید ناخالص ملی و صنعتی شدن کشور کمک می‌کند.

(منظور از تولید ناخالص ملی، مجموع ارزش پولی خدمات و کالاهای نهایی تولید شده توسط عوامل تولیدی یک کشور در طول یک سال مشخص می‌باشد)

بخش های مختلف بازارهای بورس ایران کدامند ؟

بورس اوراق بهادار تهران

در این بازار، سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس و سایر اوراق بهادار همانند اوراق مشارکت مورد معامله قرار می‌گیرند.

فرابورس ایران

در این بازار، سهام شرکت‌هایی که به دلایلی در بورس اوراق بهادار تهران پذیرش نشده‌اند، مورد خرید و فروش واقع می‌شوند.

بورس انرژی

بازاری مختص معاملات حاملهای انرژی همچون: محصولات نفتی و مشتقات آن، برق، کک،ذغال سنگ و … می‌باشد.

بورس کالای ایران

در این بازار، کالاهای مختلفی مانند: محصولات کشاورزی، پتروشیمی و فلزات و … معامله می‌شوند.

 قدم دوم : چرا سرمایه گذاری در بورس جذاب است؟

• نبود حد سرمایه مجاز با سرمایه اولیه حداقل ۵۰۰ هزار تومان شروع شده تا عدد های بالاتر
• قابلیت نقد شوندگی بالا در مقایسه با سایر بازارها مانند ملک
• پتانسیل بالا در کسب سود نسبت به بازارهای موازی
• امنیت و شفافیت در سرمایه گذاری

قدم سوم :اصول حیاتی سرمایه گذاری در بورس:

1) سرمایه گذاری با سرمایه مازاد :سرمایه مازاد یعنی عدم احتیاج به سرمایه در کوتاه مدت و میان مدت، به دلیل آنکه درصورت ضرر خللی در زندگی ما ایجاد نشود.

2) وام یا قرض نباشد

نکته:علت اصلی اینکه اکثر اساتید به این موضوع اشاره دارند به دلیل عدم فشار بر روی معامله گر و عدم برخورد احساسی نسبت به معاملات خود و همچنین عدم تاثیر استرس می باشد تا منجربه برهم زدن زندگی و آرامش افراد نشود.

وارن بافت دو قانون در مورد سرمایه گذاری دارد:

قانون شماره 1: هرگز پول خود را از دست ندهید.

قانون شماره 2: هرگز قانون شماره 1 را فراموش نکنید.

قدم چهارم : دریافت کدبورسی و امکان معامله در بورس

1. ثبت نام در سامانه سجام و گرفتن کد پیگیری ۱۰ رقمی سایت https://www.sejam.ir
2. احراز هویت به صورت غیرحضوری یا از طریق یکی از دفاتر پیشخوان منتخب دولت انجام میشود.
3. یک شرکت کارگزاری را انتخاب کرده و در آن به صورت آنلاین یا حضوری ثبت نام کنید. در نهایت چند روز بعد کد بورسی دریافت میکنید و می‌توانید به عنوان یک سهامدار در بازار سرمایه فعالیت کنید.برای انجام معاملات بورس کالا و بورس انرژی لازم است کد بورسی متفاوتی از کارگزاری دریافت کنید.

قدم پنجم : آشنایی با سایت های مهم بورسی

سایت مدیریت فناوری بورس تهران (tsetmc.com)

یکی از اصلی‌ترین سایتهای مورد نیاز سرمایه‌گذاران بورس ، سایت tsetmc می‌باشد. اطلاعات این سایت با توجه به فرآیند خرید و فروش سهام به صورت لحظه ای تغییر می‌کند. از مهم ترین امکانات و قابلیتهای این سایت می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• اطلاعات کلی مربوط به بازارهای بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران
• اطلاع از وضعیت کلیه شاخص‌های بازار
• ارائه اخبار مربوط به عرضه سهام و توقف و بازگشایی نمادها از طریق انتشار پیغامهای ناظر بازار
• کلیه اطلاعات مربوط به نمادهای بورسی شرکتهای پذیرش شده در بورس و فرابورس

سامانه اطلاع رسانی ناشران کدال (codal.ir)

سامانه کدال، با هدف دسترسی هر چه سریعتر کاربران به اطلاعات، به گردآوری و انتشار الکترونیکی آنها می‌پردازد. در واقع، این سامانه پایگاهی معتبر است که اطلاعاتی جامع از شرکتهای بورسی را در اختیار فعالان این بازار قرار می‌دهد. افراد می‌توانند با مراجعه به کدال به اطلاعات زیر دسترسی یابند:

• وضعیت صورتهای مالی شرکتهای پذیرش شده در بورس
• اطلاع از زمان و نحوه دریافت سود سالانه این شرکتها
• زمان برگزاری مجامع و تصمیمات اتخاذ شده در آنها
• اطلاعات مربوط به مهلت و نحوه استفاده از حق تقدمها
• انتشار ماهانه گزارشات مالی شرکتها و گزارش فعالیتهای هیئت مدیره

مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران fipiran.com

شرکت مدیریت فناوری بورس تهران این سایت را به وجود آورده و یک مرکز پردازش اطلاعات مالی در ایران محسوب میشود. این سایت امکاناتی را در اختیار کاربران قرار میدهد تا بتوانند عمل مقایسه و تحلیل سهام را به خوبی انجام دهند. از دیگر امکانات مهم این سایت میتوان به مقایسه ترازنامه شرکت‌ها، مقایسه صورت سود و زیان، مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری، مشاهده اطلاعات تحلیلی و آماری بصورت یکجا اشاره کرد.

سایت درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه (ddn.csdiran.com)

درگاه یکپارچه، یکی از درگاههای شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و تسویه وجوه می‌باشد. این سامانه با هدف ارائه خدمات غیرحضوری به فعالان بازار سرمایه ایجاد شده است. از جمله خدمات اصلی این سامانه عبارتند از:

• اطلاع دقیق از کارگزار ناظر هر سهم
• مشاهده تعداد دقیق دارایی و سود نقدی هر سهم
• امکان دسترسی به اطلاعات سامانه سجام
• دسترسی به گردش معاملات
• نمایش تاریخ برگزاری مجامع عمومی شرکتها
• امکان مشاهده و اطلاع از وضعیت کلی بازار

 قدم ششم : آشنایی با انواع روش های تحلیل بورس

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال علم بررسی نمودار قیمت یک دارایی است. در این تحلیل، تحلیل‌گران به بررسی گذشته قیمت نمودار دارایی و حجم معاملات می‌پردازند و سپس رفتار آینده بازار را پیش‌بینی می‌کند و سرانجام در لحظه تصمیم‌گیری می‌کنند.

تحلیل فاندامنتال (بنیادی )

بنیادی تحلیلی است که توسط سرمایه‌گذاران و معامله‌گران در راستای تعیین ارزش ذاتی دارایی‌ها یا شرکت‌ها استفاده می‌شود.

تحلیل بُعد روانشناسی بازار 

نکته حائز اهمیت توجه به بحث روانشناسی بازار است که باید در تمامی موارد بالا رعایت شود. درحالی ‌که توجه به بعد روانشناسی و مدیریت سرمایه درکنار تحلیل درست، می‌تواند معامله‌گر را به سود ایده آل برساند. معامله کردن احساسی می‌تواند درصد خطای بالایی داشته باشد.احساساتی که ممکن است افراد در هنگام معامله داشته باشند عبارتند از: ترس، طمع، خشم، نا امیدی، هیجان و ریسک‌پذیریست.

قدم هفتم : مدیریت سرمایه را جدی بگیرید

“مدیریت سرمایه “یک استراتژی و علمی ست که علاوه بر حفظ اصل سرمایه، باعث سودآوری و افزایش میزان سرمایه اولیه نیز می شود. مدیریت سرمایه میزان ریسک در معاملات را به کمترین حد خود می رساند و سرمایه گذاران را به بالاترین سود می رسانند. زمانی که استراتژی های معاملاتی در کنار مدیریت سرمایه قرار می گیرند، نتیجه ای جز کاهش ریسک و افزایش سود به همراه نخواهد داشت.

ارکان اصلی مدیریت سرمایه

1- ریسک

میزان ریسک مورد انتظار در معامله باید توسط معامله گران قبل از شروع معاملات انجام شوند و فرد باید بر اساس میزان ریسکی که می تواند متحمل شود، آن را مشخص کند. البته این میزان باید تا پایان معامله ثابت بماند زیرا گاهی برخی از معامله گران میزان تحمل ریسک خود را برای دریافت سود بیشتر، افزایش می دهند در نتیجه ممکن است دچار روند نزولی شوند.

2- بازده

بازده در واقع همان سودی است که معامله گران از سرمایه گذاری خود به دست می آورند و مبنای ارزیابی آن شاخص های پولی، دوره زمانی و عملکردهای دارایی ها می باشد. با افزایش قیمت سهام و سودهای نقدی که به صورت سالانه ایجاد می شوند، بازدهی حاصل می شود. بازده بهینه می تواند متاثر از چندین عامل مانند نرخ تورم، ریسک، هزینه های معاملاتی و … باشد اما بخش زیادی از آن مربوط به مهارت و دانش سرمایه گذار برای مدیریت سرمایه و تصمیم گیری به موقع و مناسب در زمان ورود و خروج سرمایه خود می باشد.

3- حجم معاملات

سرمایه گذاران با خرید تعداد واحدهای هر دارایی، مالکیت آن تعداد را به دست می آورند که همان حجم معاملات نام دارد. در نتیجه می توان گفت هر چه میزان حجم معاملاتی یک سرمایه گذار بیشتر باشد، ریسک و بازدهی بالاتری را نیز برای او به همر اه خواهد داشت زیرا سهم بیشتری از دارایی را در اختیار دارد بنابراین سود و زیانی که متحمل می شود نیز به همان میزان بیشتر می شود. توصیه می شود سرمایه گذاران همه ی دارایی و سرمایه خود را وارد یک معامله نکنند، تا کل سرمایه آنها در معرض ریسک بالا قرار نگیرد.

4- نسبت بازده به ریسک

این نسبت باید توسط معامله گران، پیش از ورود به بازار محاسبه شود تا نشان دهد در ازای میزان ریسک در نظر گرفته شده، چقدر بازدهی مورد انتظار و مطلوب است. همین امر سبب می شود تا یک محدودیت برای کنترل هیجانات سرمایه گذاران ایجاد شود و تعادل نسبتا مطلوبی بین میزان ریسک و بازدهی برقرار شود. با توجه به این که هر چه میزان ریسک پذیری کاربران بالاتر باشد، میزان بازدهی که دریافت می کنند نیز بالاتر می رود اما این امر نباید موجب شود ریسک های نجومی را به این خاطر تحمل کنند.

5- نسبت افت سرمایه

نسبت افت سرمایه از طریق میزان اختلاف میان سطح اولیه سرمایه پیش از ضرر و میزان سرمایه کنونی به دست می آید و نشان دهنده میزان سرمایه از دست رفته سرمایه گذاران در یک معامله ناموفق یا زیان ده بوده است. تفاوت بین افت سرمایه ای که تریدرهای حرفه ای و تریدرهای مبتدی تجربه می کنند این است که حرفه ای ها در زمان افت سرمایه به دلیل مهارتی که در کنترل و مدیریت سرمایه دارند، ضرر کمتری را متحمل می شوند.

توصیه های کاربردی مدیریت سرمایه

1) اصول پایه ایی را آموزش ببینید : آموزش بورس یکی از اولین اقداماتی است که باید انجام دهید و انواع روش های تحلیل مانند تکنیکال و بنیادی را یاد بگیرید.

2) حد سود و حد زیان برای معاملات تعیین کنید : مشخص کردن حد سود و زیان امری ضروری است  که برای یک معامله گر از نان شب واجب تر است . شما باید با بررسی شرایط و آگاهی از بخشی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بازه مناسب بازدهی برای خود را تعیین کنید و با کسب سود یا ضرر به اندازه‌ای که تعیین کردید متعهدانه عمل کنید و دارایی خود را به فروش برسانید. این کار از ضررهای هنگفت هنگام نامناسب بودن وضعیت بازار جلوگیری می‌کند.

3) سیستم معاملاتی برای خودتان بسازید : روش معامله شخصی یکی از مهم ترین تفاوت های سرمایه گذار موفق و سرمایه گذار عادیست. چرا که هنگام یادگیری اصول بازار سرمایه با حجم انبوهی از اطلاعات و روش‌های متفاوت مواجه میشوید که موجب سردر گمی شما میشود ،پس بهتر است چند روش که بیشترین تطابق با روحیات شما دارد را انتخاب کرده و آن‌ها را عمیق یاد بگیرید.

4) تمام تخم مرغ ها را در یک سبد نگذارید : اگر قصد سرمایه گذاری دارید سبد دارایی متنوع داشته باشید تا با این کار اگر یک بازار دچار نوسان شد، همه دارایی شما را تحت تاثیر قرار نگیرد. به این شکل میتوانید ریسک سرمایه خود را مدیریت کنید.

5)در سرمایه گذاری هیجان زده نشوید : حتی اگر حرفه ایی هم باشید شکست و زیان بخش جدا نشدنی از سرمایه گذاریست، برخی عوامل از کنترل شما خارج هستند. هنگامی می‌توانید سرمایه‌ خود را درست مدیریت کنید که از تصمیمات احساسی و هیجانی دوری کنید. بسیار مهم است هنگامی که در سرمایه‌گذاری خود ضرر کرده اید، اعتماد به نفس خود را حفظ کرده و هیجان زده عمل نکنید.

طبقه بندی افراد از نظر پذیرش ریسک:

سرمایه ‌گذاران را از منظر پذیرش ریسک می‌ توان به سه گروه مختلف تقسیم بندی کرد :

افراد ریسک پذیر

این افراد استراتژی جسورانه دارند و شخص در این حالت خواهان پذیرش ریسک است و تمایل دارد شانس خود را بیازماید.

افراد خنثی نسبت به ریسک

دومین گروه افرادی هستند که اصطلاحا آن‌ ها‌ را ریسک خنثی می ‌نامند. این افراد ارزش پولی را مقدار ارزش اسمی‌ آن می ‌دانند.

افراد ریسک گریز

این افراد استراتژی محافظه ‌کارانه دارند. یک شخص ریسک گریز ترجیح می ‌دهد که بازده مطمئن به دست آورد و در حالتی که درصد احتمال بالای موفقیت مطرح باشد شرکت می کند.

قدم هشتم: آشنایی با انواع روش های سرمایه گذاری در بازار سرمایه

سرمایه گذاری در این بازار به دو روش انجام میشود:

سرمایه گذاری مستقیم

در روش مستقیم فرد خود به خرید و فروش سهام مشغول می شود. در روش مستقیم سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذار باید تا حدودی با بازار سهام آشنایی داشته باشد و با درنظر گرفتن ریسک و نوسانات حاکم بر بازار سهام شروع به سرمایه گذاری در بورس کند. بعلاوه اینکه باید مهارت هایی را برای سرمایه گذاری فرا بگیرد و بطور مداوم اطلاعات خود را به روز کند.

سرمایه گذاری غیر مستقیم

روش غیر مستقیم بهترین راه سرمایه گذاری در بورس برای افرادی است که زمان و یا مهارت کافی برای انجام معاملات بورسی ندارند. در این روش، یک تیم حرفه ای مدیریت سهام افراد را به عهده می گیرند که نسبت به وضعیت بازار آگاهی دارند . سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم با ریسک کمتری نسبت به روش مستقیم همراه است و برای همه افراد بویژه افرادی که بتازگی وارد بورس شده اند بسیار مناسب است.

ابزارهای سرمایه گذاری‌ غیر مستقیم در بورس شامل صندوق سرمایه گذاری‌ ( اوراق، سهام، طلا و …) و شرکت های سبدگردان میباشد.

مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

1. مدیریت حرفه ای دارایی ها
2. نظارت و شفافیت اطلاعاتی
3. نقد شوندگی بالا
4. صرفه جویی نسبت به مقیاس

سخن پایانی

بهترین استراژی  برای فعالیت و سرمایه گذاری در بورس ابتدا آموزش دیدن است و اگر سرمایه بزرگی در اختیار دارید و قصد فعالیت در این بازار را دارید ابتدا با 10 درصد از سرمایه خود در کنار اموزش خرید و فروش کنید و ما بقی سرمایه را به شرکت های معتبر سبد گردانی مورد تایید سازمان بورس و یا صندوق های سرمایه گذاری بسپارید اگر بعد از گذشت یکسال اموزش شما تکمیل شد و عملکردی بهتر ازصندوق و یا سبد گردانی داشتید با خیال راحت میتوانید کم کم سرمایه را تحت مدیریت خودتان درآورید.

ما تلاش کردیم تا شما را به شکل مقدماتی با بازار بورس و سرمایه و اصطلاحات رایج آن آشنا کنیم. همچنین، مزایای حضور در این بازار و البته شیوه‌هایی که برای موفقیت در آن وجود دارند را  نیز بطور خلاصه مرور کنیم ، برای کسب موفقیت در بازارهای مالی راهی جز آموزش درست و اصولی نداریم هر گاه تصمیم بگیریم غیر از این مسیر را برای ادامه استفاده کنیم قطعا محکوم به شکستیم.البته ناگفته نماند که مبحث بورس و بازار سرمایه، بسیار وسیع است و برای کسب درآمد از آن، باید همواره به دانش خود در این زمینه بیافزایید.