هیچ محصولی در سبد خرید نیست.
مقالات
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب چه افرادی است؟
این نوع صندوقها اغلب ۹۰ درصد از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌نمایند. باقیمانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰ درصد) در بورس و صرف خرید سهام می‌شود. یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب برای افرادی است که ریسک پذیری پایینی دارند. چرا که بیشتر سرمایه آن در دارایی‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است. همچنین معمولا صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت یک حداقل سود تضمین شده دارند. این صندوقها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالاست. یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوقها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند. رکن صندوق معمولا یک نهاد مالی معتبر است و ضامن نقدشوندگی صندوق محسوب می‌شود. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می‌شود. در نهایت اینکه این صندوقها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.
ویژگی صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت
با توجه به توسعه ابزارهای مالی در ایران شاهد انتشار اوراق مشارکت و گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی هستیم. برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند عموما نرخ سودی بالاتر از سپرده‌های بانکی دارند و عموما دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌های بانکی و از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع باعث می‌شود تا بسیاری از سرمایه گذاران به این اوراق جذب شوند. صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در این اوراق سرمایه گذاری می‌کنند تا از این دریچه بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد نمایند. ضمنا برخی از صندوقهای سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوقهای مشابه سود پرداخت می‌کنند. برای مثال اگر صندوقهای دیگر سود ۲۰ درصدی می‌پردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت می‌نماید.
مزیت صندوقهای درآمد ثابت برای فعالین بورسی
قابل معامله بودن سریع
همان‌طور که در مقاله «صندوقهای قابل معامله در بورس ETF» توضیح داده‌ایم در بین تمام صندوقهای سرمایه گذاری بورسی، از نوع قابل معامله نیز داریم. واحدهای این نوع صندوقها در بورس را درست مانند یک سهم میتوان، در بازار بورس خرید و فروش کرد.
نقد شوندگی بالا
صندوقهای سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت از نظر نقد شوندگی و از نظر بازدهی از سرمایه گذاری بانکی بالاتر است و می‌توانیم در هر زمان که شرایط بهتر شد، با ابطال واحدها اقدام به سرمایه‌گذاری در سایر بازارها کنیم. در سایت فیپیران می‌توانید بازده همه صندوقهای بورسی از جمله صندوقهای درآمد ثابت را ببینید. اگر آشنایی با سایت فیپیران ندارید می‌توانید به ویدئو «همه چیز درباره صندوقهای درآمد ثابت بورسی» مراجعه کنید و بازدهی آنها را در یکسال اخیر را ببینید. در این ویدئو همه آیتم‌های سایت فیپیران را کاملا توضیح داده‌ام.در دوره‌های کوتاه مدت نیز میتوان بازده‌های بالا کسب کرد. برای مثال طبق قانون بانکی ما، برای کسب بازده ۲۰ درصدی بایستی یکسال سرمایه خود را در بانک سپرده کنیم اما در این صندوقها میتوان به صورت روزشمار سود ۲۰ درصدی سالانه کسب کنیم. برای اطلاعات بیشتر ویدئوی «چطور در بورس سود روزشمار ۲۰ درصدی بگیریم» مراجعه کنید.
نحوه سرمایه گذاری در این صندوقها
برای سرمایه گذاری در این نوع صندوقها نیز به صورت مراجعه حضوری و درخواست صدور واحد انجام می‌شود یا میتوان واحدهای آن را به صورت آنلاین در بورس خرید و فروش کرد.
دوستان عزیز در صورت داشتن هر گونه سوالی لطفا سوال خود را زیر همین مقاله در قسمت نظرات بیان فرمایید تا ما را در ارائه بهتر و آپدیت کردن مقاله کمک کنید.
دوستار شما محمود مرادی
برای اولین خرید باید حتما مراجعه حضوری به صندوق داشته باشیم؟کدام صندوق نیاز به مراجعه حضوری ندارد و آنلاین میتوان خرید و فروش کرد؟
آقای مرادی برای اولین خرید از صندوقها اگر فردی با ریسک‌پذیری متوسط باشیم کدوم موع صندوق برای سرمایه گذاری بهتر است؟
من هر چه در سامانه معاملاتی دنبال صندوقهای درآمد ثابت میگردم پیدا نمیکنم
من هر چه در سامانه معاملاتی دنبال صندوقهای درآمد ثابت میگردم پیدا نمیکنم
صندوقهای ثابت هم اگه قیمت هر واحد بیش از صد هزار تومان باشه قابل معامله در بورس هست
سلام استاد بهترین صندوق سرمایه گذاری با در آمد ثابت کدام است و برای سرمایه گذازی صندوق بهتر است یا اوراق یا اسناد خزانه و کارمزدش چقدر است
سلام دوست گرامی
بازده صندوقهای درآمد ثابت را می‌توانید در سایت fipiran.com مشاهده نمایید.
و اما کارمزد تقریبا ۰۰۱۲۵٫ است. برای افرادی که با اوراق و نحوه محاسبه سود آنها آشنایی ندارند صندوق گزینه بهتری است. موفق باشید
سلام مجدد! بنده از بس در سایت شما ذوق زده شدم نمیدونستم از اول اگر به ترتیب مطالب رو ببینم جواب همه سوال هایی که در پیام قبلی پرسیدم رو میگیرم!!:)) استاد بابت همهههههه توضیحات بسیار خوب و روان تون ممنونم… باسایتfipiranهم که فرمودید آشناشدم و توی ویدیوی قبلی به جواب همه سوالام با توضیحات خوبتون رسیدم… سپاس از لطف تون…
سلام و درود ممنونم
خداروشکر مطالب توجه شما را جلب کرده است. سایت ما را به دوستان خود معرفی منید تا افراد بیشتری از این مطالب استفاده کنند.
درود فراوان
استاد مرادی عزیز
از کجا از لیست صندوق های سرمایه گذاری و درصد سودهاشون باخبربشم؟ و ایا هر کارگزاری صندوق های متفاوت داره مثلا آگاه و مفید هرکدوم صندوق هاشون فرق داره و سوددهی شونم ممکنه متفاوت باشه؟ ایادر جایی راجع به نحوه خرید این واحدها توضیح فرموده اید که مراجعه کنم ؟ چون در قسمت پایانی فرمودید میتونیم بصورت انلاین هم بخریم و بفروشبم…. سپاس از وقتی که میگذارید…
سایت فیپیران مرجع همه اطلاعات این صندوقها است که در فیلم هم توضیح داده‌ام. در ضمن ویدئوی همه چیز درباره صندوقهای قابل معامله در بورس توی سایت ببینید
سلام خدمت استاد بزرگوار
استاد خرید سهام از این صندق ها باید مدت زمان مشخصی داشته باشه.یعنی در مواقعی که سهم مناسبی پیدا نمی کنیم میشه سهام این صندوق ها رو خرید هر موقع سهم پیدا شد بفروشیم.
درصد روزانه مثل بقیه سهم ها نمیخوره؟؟
سلام و درود
معمولا نوسانات روزانه این صندوقها چند صدم درصد است. بله برای مواقعی که سهام نداریم خرید این صندوقها خوبه وفتی سهم خوب خواتیم بخریم می‌فروشیم
با سلام. ببخشید آقای مرادی توی سایت فیپ ایران قسمت ……….درامد ثابت که میری بعضی از صندوق ها سودهای ۴۰ یا ۵۰ درصدی هم دارن. مگه سود اسن صندوق ها حول و حوش ۲۰ درصد نیستش؟
سلام
نه الزاما همان‌ظور که دیده‌اید ما در بین صندوقهای درآمد ثابت سودهای بالای ۵۰ درصد هم داریم تنها تعدادشان کم است. این جزو مزیت‌های این صندوقها نسبت به بانک است