طلای بورسی یا طلای فیزیکی؟

سلام. اگه میخواین طلا بخریم طلا رو توی بورس بخریم یا تو بازار فیزیکی؟ ببینید دوستان ما زمانی که میخواهیم روی طلا سرمایه‌گذاری کنیم یک سری گزینه ها داریم. توی بازار فیزیکی میتونیم سکه طلا بخریم. میتونیم طلا دست دوم بخریم. طلای آب شده بخریم. شمش طلا بخریم یا طلا نو بخریم. این گزینه‌های ما توی بازار فیزیکی که جلوتر در رابطه با ریسک‌هاشم براتون صحت میکنم.

ببینید دوستان گواهی کالایی یا گواهی سپرده کالایی به یک برگه‌ای گفته میشه که شما اون برگه رو توی بورس میخرید. در اصل ولی معادل اون شما دارنده‌ی اون اصطلاحاً برگه ای که دارنده اون دارایی موجود توی اون برگه هستید. مثلاً میگن گواهی سپرده ی کالایی زعفران. مثلاً یک شرکتی اومده مقداری زعفران رو بلوکه کرده. مثلاً هزار کیلو زعفران رو بلوکه کرده.به ازا هر کیلو اومده مثلاً ۴۰ میلیون تومن گواهی تو بورس منتشر کرده. حالا اگر شما میری گواهی ۴۰ میلیون تومنی سپرده زعفران رو میخری عملاً شما مالک یک کیلو زعفران توی اون انبار مورد نظری که زیر نظر سازمان بورس هم هست هستید. و هر وقت بخواهید میتونید ببرید گواهیتون رو به انبار تحویل بدید. و یک کیلو زعفران رو تحویل بگیرید. اگرم نخواهید گواهی رو تحویل بدید توی بورس میتونید گواهی رو به قیمت روز معامله بکنید.

در رابطه با سکه طلا هم همچین چیزی هست . یک سری بانک ها اومدن مقداری سکه طلا تو خزانه‌شون بلوکه کردن. معادل اون اومدن یک سری برگه هایی منتشر کردن. که دارنده‌ی این برگه‌ها دارنده‌ی این گواهی‌ها صاحب اون سکه هست. حالا توی بورس اینو میخری هم میتونی توی بورس بفروشی. چون یک اعتباری هست. یک بانکی پشت این هست. این کاغذه این گواهی ارزش داره و همم میتونی اگر خواستی بری گواهی رو بگیری از کارگزاری نامه‌اش رو مراجعه کنی به خزانه بانک و اون سکه رو تحویل بگیری.

این گواهی‌ها یک تاریخ اعتباری دارن که بهتره قبل از پایان اعتبار بفروشیم .و گواهی جدید تر رو بخریم و توی سکه طلا اگر شما نخری خودش انتقال پیدا میکنه گواهی بعدی. پس این سکه طلایی که ما داریم در بورس میخریم در اصل داریم گواهی سکه میخریم و از این جهت خب یک سری مزایا و معایبی داره که بهتون میگم.

یک سری صندوق‌های طلا هم توی بورس داریم. داستان صندوق های طلا چیه؟ ببینید شما وقتی میخواهید توی بورس یک سکه بخرید. الان حول و هوش ۱۵ میلیون تومن باید هزینه کنی یک سکه رو توی بورس بخری. اما بعضی‌ها میخوان ۱ میلیون تومن پانصد هزار تومن دو میلیون تومن بخرن اونها باید چی کار کنن؟ این صندوق های طلا اومدن همین گواهی های سکه طلا رو خریدند و این گواهی ها رو دارن حالا خوردشون کردن به واحد های پانصدهای هزار تومن پانصد هزار تومن یا بیشتر دارن میفروشن.

شما وقتی میری صندوق طلا میخری عملاً داری همون سکه طلا رو با درصد خیلی خیلی پایین‌تری یعنی به اندازه پانصد هزار تومن یک سی ام یک سکه رو داری توی بورس میخری. از نظر امنیت هم از سال ۹۴ که این صندوق‌ها شروع به فعالیت کردن زیر نظر سازمان بورس هستند. و تا الانم هیچ مسأله ای بوجود نیومده و اخیراً هم صندوق‌های مبتنی بر شمش طلا اومده یعنی هنوز این قابلیت معامله پیدا نکرده و اساس نامه هاشون تأیید شده.

و حالا زمانشم چند وقت آینده قابلیت معامله پیدا میکنه اینجوری هست که شما میتونی واحد های صندوق ها رو بخری. و اگر خواستی به اندازه یک شمش طلا اگر خرید کردی میتونی گواهیت رو ببری بدی به انبار و شمش طلات رو حتی تحویل بگیری. اما در رابطه با گواهی سکه چند تا مورد وجود داره.

گواهی سکه ها نمادشون توی بورس چیه؟ اگر شما بیایید tsetmc.com .عبارت سکه رو بنویسید این گواهی هایی که اینجا هستند مثلاً سکه طرح جدید برا بانک ملت. و اینجا یک سکه یازده دوصفر پی ۲ وجود داره این‌ها معمولاً یازده دو صفر و این‌ها شماره انبارشون و تاریخ سررسیدشون هست. مثلاً یازده هزار و چهارصد و یا مثلاً یازده هزار و چهارصد و یک و یا مثلاً سکه طرح جدید بانک رفاه با نماد سکه دوازده هزار چهارصد و سه پی یک یعنی شماره انبارشه و متعلق یعنی گواهی سررسیدش متعلق به اسفند سال هزار چهارصد و سه هستش. یعنی کسی سررسید دورتر بخره میتونه نگهداره. و حتی سکه رو تحویل نگیره. این‌ها گواهی های سکه هستند. میتونید جستجوکنید پیدا بکنید. اگر در رابطه با این‌ها سؤالی داشتید ما تو سایت مدرسه بورس ویدیو رایگان و آموزشی این فایل سکه رو کامل داریم که آخرشم بهتون میگم چه‌جوری میتونید اون ویدیو رو ببینید.

در رابطه طلا هم اگر شما عبارت طلا رو بنویسید.صندوق‌های طلا میاد. نماد طلا متعلق به صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس هست. یعنی صندوق طلای لوتوس نمادش طلاست، زر نماد صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای زر هست. همینجور زرفام در حال راه اندازی هست .عیار داریم. کهربا داریم. گوهر داریم. مثقال داریم این‌ها همه صندوق‌هایی هستن که اگرم به قیمت هاشون توجه کنین بعضی‌هاشون ۱۰۰۰۰ تومنه. بعضی‌هاشون ۱۰۰۰ تومنه تفاوته تو چیه بچه‌ها؟

تفاوته تو اینه‌ که یک صندوق قدیمی تره . نزدیک به مثلاً شش هفت ساله پیش تاسیس شده. یک صندوق جدید تره. هر چی قدیمی تره قیمتش گرون تره جدید تر باشه. قیمتش ارزون تره. این‌ام به خاطر اون بحث صندوق بودنشونه. این‌ها قیمت‌هاشون از ۱۰۰۰ تومن شروع میشه هیمنجوری رشد میکنه به سمت بالا حرکت میکنه. عملاً این‌ها هیچ تفاوتی با هم ندارند. مگر در نقد شوندگیشون. مگر در اصطلاحاً قدمتشون هست. من پیشنهاد من رو بخواهید بدونید بین این چند تا صدوق اونهایی که ارزش معاملاتی بالاتری دارن گزینه های مناسب تری هستن. چون نقد شوندگی بالاتری دارن. در رابطه با صندوق‌های طلا تو سایت مدرسه بورس آموزش داریم که آخر ویدیو خدمتتون میگم.

اما در رابطه با مزایا و معایب خرید طلا در بورس و بازار فیزیکی چه نگرانی‌ها و مسائلی وجود داره؟

ببینید دوستان شما اگر میخواهید تو بازار فیزیکی بخرید ریسک خرید دارید ریسک نگهداری هم داری. یعنی اون طلا رو کجا نگه داری بکنم. چه‌جوری بخرم.  جا به جایی پولش یک مقدار مسأله داره. این‌ها اون ریسک ها هست. حالا اگر مبلغ خیلی زیادی طلا بخرید. خب میتونید تو صندوق امانات بگذارید. اما مبلغ کمی بخرید. خب یک مقدار این‌ها شاید براتون صرفه نداشته باشه. تو صندوق امانت ها بگذارید. و حالا بر عکس اگر توی بورس بخرید خب مشکل نگهداری و مشکل خرید و فروش ندارید و ازین جهت ها راحت ترید.

نکته بعد در رابطه با اصطلاحاً بعضی‌ها میگن آیا ریسک نکول ما داریم توی بورس؟ نکول یعنی ما در صاحب صندوق یا دولت بگه که من این طلا رو من دیگه بهتون نمیدن. ببینید تا حالا همچین چیزی اتفاق نیفتاده. خود من هم دارم توی بورس خرید و فروش طلا میکنم. ولی به هر حال به قول آقای نسیم نیکلاس طالب توی کتاب قوی سیاه یا همون The Black Swan یک قوی سیاهی هست. اینجا من نمیگم این اتفاق می افته. خود من هم دارم توی بورس میخرم. ولی خب قطعاً و ۱۰۰٪ هم هیچ نکولی رو توی هیچ جای دنیا نمیشه قطعی در موردش صحبت کرد. ممکنه بشه ممکنه نشه .ولی خب تا الان این اتفاقی نیفتاده اگر بخواهد این صندوق به نظر من نکول توشون اتفاق بیفته دیگه اصلاً کلاً خیلی دیگه به سرمایه‌گذاری تو کشور ما نمیشه چشم انداز خوبی داشت.

در رابطه با ریسک اصالت کالا هست. اگر شما توی بورس بخواهید. بخرید خب اصالت داره. اون کالا مشکل خاصی نداره توی بازار بیرون بخوای بخری. مثلاً شما داری طلای آب شده میخری ریسک این هست آیا این درصده درسته؟ ممکنه مس‌اش بیشتر باشه طلاش کمتر باشه. عیار اون ۷ دهم ۷۵ صدم‌اش عیار درستی هست یا نه یک مقدار توی این‌ها نگرانی وجود داره اما توی بورس این نگرانی وجود نداره.

در رابطه با هزینه‌های خرید و فروش ما توی بورس برای خرید و فروش طلا یک کارمزد خیلی ناچیزی پرداخت می‌کنیم. خیلی مشکل خاصی نداره و هزینه‌ها هم میتونیم بگیم هزینه‌های خرید و فروش طلا توی بورس کمتر هست.

از جهت مالی یا فعلاً حالا هر دو تا بازار میتونیم بگیم معاف از مالیات هستند. اما وقتی شما توی بورس میخری خب اطلاعات شما ثبت میشه. و یک مقدار اگر بخواهد به نظر من یک روزی معاملات گرفته بشه احتمال اینکه بازار بورس شفاف تره زودتر ازش مالیات گرفته باشه وجود داره. این فقط یک احتماله البته تو بازار بیرونم خب موقع خرید و فروش شماره ملی دریافت میشه. ثبت میشه توی فاکتور اونجا هم هست. ولی خب بازار طلا توی بورس شفاف تره و ممکنه اگر قراره مالیاتی دریافت بشه از اینجا راحت‌تر و ساده‌تر باشه.

در رابطه با کسب بازده آیا کسب بازده این دو تا بازار با هم متفاوته؟ هیچ تفاوتی با هم نداره. عملاً چون توی بازار بورس هم ما شرکت های بازار گردانی داریم که میان روی سکه های طلا رو صندوق های طلا بازار گردانی میکنن. قیمت هاشون رو با قیمت های بازار برابر میکنن. اگر برابر نباشه میخرن تا قیمت به قیمت بازار برسه اگر اصطلاحاً بالا تر باشه در نقشه فروشنده ظاهر میشن قیمت رو میارن متعادلش میکنن. این شرکت های بازارگردان که کارشونم بازارگردانی هست .معمولاً قیمت ها رو بازار یکی میکنن و از این جهت نگرانی وجود نداره.

بحث نقدشوندگی چجوریه؟ ببینید توی بورس قبلاً ساعت‌های معاملاتی سکه طلا ۱۲ و نیم بود تا ساعت ۳ . و دوباره شد ۱۱ و نیم تا ساعت ۳ . و خلاصه ساعت‌ها خیلی متفاوت شده. اما اخیراً طلا هم توی بورس از ساعت ۹ عین سهام باز میشه. و بیشتر از بازار سهام تا ساعت ۳ بازه و شما میتونید خرید و فروش طلا بکنید. ازین جهت نقد شوندگی بازار طلا یک مقدار یک مقدار که نه میتونیم بگیم خوبه بد نیست واقعا، ساعت معاملاتیشم ساعت ۹ تا ساعت ۳ هست. توی این روزها حالا باز اگر مصوبه ای بیاد تغییری بکنه خب دیگه در موردش سعی میکنیم اطلاع رسانی بکنیم.

اما در رابطه با آموزش خرید و فروش طلا در بورس ما یک ویدیویی توی سایت مدرسه بورس داریم . اگر به سایت مدرسه بورس مراجعه بکنی.د توی باکس و توی قسمت جستجو بنویسید. طلا یا خرید طلا یک سری از دوره‌های ما میاد از اونها بیایید پایین‌تر یک سری ویدیو های قبلاً اینجا ما گذاشتیم. مثلاً چطور در بورس طلا بخریم؟ آموزش نحوه خرید و فروش طلا در بورس یک سری ویدیوهایی اینجا هست. خرید صندوق طلا در بورس این‌ها رو ببینید. ویدیوها رو هر کدوم حول و هوش بیست دقیقه نیم ساعت هست. و توی این ویدیوهای بیست دقیقه نیم ساعته توضیح دادم. که کامل چجوریه و این ویدیوها مربوط به تقریباً پنج ماهه قبل هست به جز ساعت معاملاتی تغییر کرده .میتونیم بگیم تغییر خاصی توی ویدیوها وجود نداره. و همه ی چیزهایی که اونجا گفتیم الانم به درد میخوره.

اما در رابطه پیشبینی بازار طلا بعضی‌ها میگن خب کی طلا رو بخریم کی بفروشیم؟ ببینید برای اینکه بتونیم بازار ها رو پیشبینی کنیم بازار بورس بازار طلا بقیه بازارها اینجا دیگه آموزش وجود داره یعنی تا زمانی که شما بخوای بخری طلا رو در بورس خیلی کار سختی نیست. اما از اونجایی که بخوای پیشبینی کنی و زمان دقیقش رو متوجه بشی برای اونجا ما دیگه آموزش لازم داریم .اگر نظر من رو بخوایید دوره موفقیت مالی و کسب سود در اقتصاد ایران دوره ای هست که توی ۱۵ ساعت ما اقتصاد کلان رو بهتون آموزش میدیم.

[button text=”برای خرید دوره آموزشی موفقیت مالی و کسب سود از اقتصاد ایران کلیک نمایید” color=”success” style=”outline” depth=”3″ expand=”true” link=”https://madresebourse.com/product/%d8%af%d9%88%d8%b1%d9%87-%d9%85%d9%88%d9%81%d9%82%db%8c%d8%aa-%d9%85%d8%a7%d9%84%db%8c-%d9%88-%da%a9%d8%b3%d8%a8-%d8%b3%d9%88%d8%af-%d8%a7%d8%b2-%d8%a7%d9%82%d8%aa%d8%b5%d8%a7%d8%af-%d8%a7%db%8c%d8%b1/”]

از ساده‌ترین و پایه‌ای ترین عبارت بهتون یاد میدیم. و جوری که میتونید بازار طلا رو پیش بینی کنید بازار ارزش رو پیش بینی کنید. بازار مسکن رو پیش بینی کنید. همه‌ی این بازارها رو نحوه ی پیش بینی رو بهتون یاد میدیم توی هر کسب و کاری که هستید. تو بازار مسکن هستید. تو بازار طلا هستید تو بازارهای دیگه هستید .به نظر من این دوره اصلاً فرای بورسی ها ساخته شده . برای کسانی ساخته شده که تو بازارهای دیگه هم کار میکنن اگر یک کسب و کاری دارید نکاتی اینجا گفته شده که خیلی خیلی براتون مفید خواهد بود. امیدوارم این ویدیو براتون مفید بوده باشه ممنون از همه‌ی دوستان.